Setting de moneda y riesgos de inversión
En un mundo cada vez más interconectado, los inversores sudafricanos están mirando más allá de las fronteras para diversificar sus carteras y proteger su riqueza. Sin embargo, con la oportunidad viene el riesgo, especialmente con respecto a la volatilidad monetaria, las implicaciones fiscales y las opciones de inversión locales limitadas.
Comprender los riesgos, no solo el rand
El rand se encuentra entre las monedas más volátiles del mundo. Desde la década de 1960, se ha depreciado frente al dólar estadounidense en un promedio de 5% anual. Esta tendencia a largo plazo, combinada con la alta inflación y la incertidumbre política de Sudáfrica, es un caso convincente para externalizar la riqueza.
Si bien muchos inversores se centran únicamente en el riesgo de divisas al considerar las inversiones en alta mar, esta es solo una pieza del rompecabezas. También existe el costo de oportunidad de no acceder a sectores globales como la tecnología y los servicios de consumo, que están subrepresentados en el mercado sudafricano.
¿Qué significa realmente la cobertura?
A largo plazo, esperamos que el RAND se deprecie debido a la inflación relativamente mayor de Sudáfrica que los mercados desarrollados. Esto significa que si su inversión offshore tiene un valor de $ 5 882 a un tipo de cambio de R17 al dólar (equivalente a R100 000), y el Rand se deprecia a R20 al dólar, la misma inversión valdría R117 647 en términos RAND, simplemente debido al movimiento de divisas. Además de esto, el rendimiento de inversión actual de los activos internacionales subyacentes también debe considerarse. Al mantener activos en una moneda extranjera, como el dólar estadounidense, el euro o la libra, los inversores sudafricanos pueden reducir su exposición a la depreciación de la moneda native.
Acceso a oportunidades globales
Una de las razones más convincentes para invertir en alta mar es el acceso a una gama más amplia de oportunidades de inversión. Asociado con Glaciar internacional Brinda a los inversores acceso a algunos de los mejores gerentes y sectores de cartera del mundo que están subrepresentados localmente. Este alcance world permite a los inversores construir carteras diversificadas por geografía y moneda, industria y clase de activos.
Glacier Worldwide ofrece tres soluciones principales en alta mar diseñadas para ayudar a los inversores a cubrir estos riesgos y construir carteras más resistentes:
- Plan de vida world internacional glaciar
- Plan de inversión world internacional de glaciar
- Plan de inversión en alta mar glaciar
Cada solución permite a los inversores externalizar el rand, convirtiendo la moneda native en una moneda extranjera estable. Este es el primer paso para reducir la exposición a la depreciación del rand.
Los inversores pueden beneficiarse de estructuras fiscales favorables dependiendo de la solución elegida. Por ejemplo, el plan de inversión en alta mar glaciar, que tiene una inversión mensual mínima de R5 000, es una inversión discrecional en la que las ganancias de capital se gravan en la moneda extranjera, lo que significa que la depreciación del RAND no infla su responsabilidad tributaria. Con el tiempo, esto puede dar lugar a ahorros significativos.
Gestionar el riesgo de manera inteligente
Invertir en alta mar no se trata solo de perseguir rendimientos, se trata de crear una cartera bien equilibrada y diversificada a nivel mundial. Si bien es importante ser consciente de factores como los movimientos de divisas, los desarrollos geopolíticos y los cambios de mercado, estas dinámicas también presentan oportunidades de crecimiento y creación de valor. Con Glacier Worldwide, los sudafricanos pueden explorar con confianza estas oportunidades al tiempo que cumple con las regulaciones de management de intercambio de reserva (SARB) de Sudáfrica al externalizar los fondos.
Al diversificar el rand, aprovechar las estructuras de eficiencia fiscal y aprovechar las mejores concepts de inversión del mundo, los inversores pueden construir carteras resilientes que prosperen con el tiempo. Con las soluciones de Glacier Worldwide, no solo está invirtiendo en alta mar, está invirtiendo con información y propósito.
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Hildegard Wilson es director gerente en Glacier Worldwide.
Glacier Monetary Options (Pty) Ltd es un proveedor de servicios financieros con licencia.
Sanlam Life Insurance coverage Ltd es una aseguradora de vida con licencia, servicios financieros y proveedor de crédito registrado (NCRCP43).
Glacier Worldwide es una división de Sanlam Life Insurance coverage Restricted.
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