Si bien no espero que mi hija se convierta en un fanático que recolecta como yo, he disfrutado construir un cartera con ella Eso está lleno de negocios simples (ISH) que cualquier niño en edad primaria podría apreciar. Por lo common, tratamos de priorizar la compra de una nueva acción cada año y hemos desarrollado una cartera que consiste principalmente en las siguientes tenencias:
Una mezcla de productos que le gustan, los negocios comprensibles y marcas que ve en todas partesestas acciones presentan una manera fácil de señalar cuántas empresas nos encontramos en nuestra vida diaria.
Ahora, con el mercado continuando de puntillas en torno al territorio de «corrección», es un momento tan bueno como cualquier otro para agregar a un par de estas acciones (y la posición más larga de mi hija) mientras están bajando entre el 19% y el 48%. Esto es lo que hace que estas existencias de dividendos sean magníficas compras para cualquier cartera de niños.
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Si bien los ferrocarriles son operadores complejos gracias a su naturaleza laberíntica, diría que también son excelentes inversiones para niños. Primero, son fáciles de detectar «en la naturaleza», lo que los convierte en una rampa fácil para hablar sobre acciones o inversiones.
Además, sus modelos de negocio son fáciles de comprender. Alguien en esta ciudad quiere cosas de esa ciudad de allí, y lo moverán allí por el precio correcto.
En cuanto a por qué elegimos Union Pacific, es el operador principal del ferrocarril alrededor de nuestro cuello del bosque, y es muy común verlo. Igualmente importante, sin embargo, es que el retorno de Union Pacific sobre el capital invertido (ROIC) sigue siendo el mejor en clase en comparación con sus compañeros.
Esta métrica me cube que Union Pacific es la mejor para generar rendimientos del capital que implementa en nuevos proyectos. Ya sea que construya extensiones de revestimiento para acomodar trenes más largos, agrega nuevas líneas principales o actualizaciones de terminales para permitir nuevas capacidades, como el manejo de contenedores intermodales, la compañía produce ganancias extravagantes de estos complementos.
Lo mejor para mi hija, Union Pacific ha elevado su dividendo durante 18 años seguidos, aumentando sus pagos en un 17% anual durante la última década. Actualmente, su rendimiento del 2.4% está muy por encima de sus promedios de 10 años, pero solo usa el 48% de los ingresos netos de la compañía, por lo que hay mucho espacio para aumentos continuos. Además de estos dividendos, Union Pacific ha estado recuperando que sus acciones entregan a Fist, reduciendo su recuento complete de acciones en un 31% desde 2015.
Operando en un duopolio digital con BNSF Railway en los dos tercios occidentales de los Estados Unidos, Union Pacific se beneficia de un poderoso foso geográfico que debería seguir proporcionando fuertes retornos en la cartera de mi hija en los años venideros. Con la turbulencia tarifa que ayude al precio de Union Pacific a caer 22% desde sus máximos, ahora parece el momento perfecto para comprar el inventory estable.
Aunque el exceso de especialidad y la aseguradora excedente Capital de Kinsale(NYSE: KNSL) ¿No es una de las tenencias de «núcleo» de mi hija enumeradas anteriormente, es una de sus más antiguas? La compañía apareció en mi radar hace unos años, y compré la mejor aseguradora para mi hija. Ha sido un cuatro bagger desde entonces.
Como estaba planeando que ella mantuviera la compañía durante al menos 15 años hasta que ella necesitara el dinero en la edad adulta, quería una acción de crecimiento con potencial de crecimiento de dividendos, y Kinsale encajaba en el proyecto de ley a la perfección. En los últimos cinco años, los ingresos de Kinsale se han más que cuadruplicado, mientras que sus pagos de dividendos han crecido cada año, casi duplicando durante el mismo tiempo.
Si bien el CEO y fundador Michael Kehoe ha declarado en numerosas llamadas de ganancias que esta tasa de crecimiento abrasadora no persistirá para siempre (simplemente está capitalizando en un mercado en auge), Kinsale sigue siendo una acción de alto crecimiento. Centrado en asegurar nichos inusuales como rangos de armas, refugios para personas sin hogar y lugares de lanzamiento de hachas, Kinsale prospera en áreas donde otras aseguradoras no van.
La compañía mantiene sus procesos de gestión de suscripción y reclamos internamente, lo que ha creado un volante con datos que hace que Kinsale sea una aseguradora más eficiente para cada nueva cita que ofrece. Impulsada por este proceso, la relación combinada de Kinsale del 82% sigue siendo una de las mejores, incluso en un cuarto impactado por los incendios forestales de Palisades.
Con el precio de las acciones de la compañía reducido un 18%, gracias en parte a estos incendios y una «normalización» del entorno de precios máximos que Kinsale disfrutó durante años, parece un buen momento para «sumar» esta inversión ganadora.
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La tesis de inversión en este es bastante easy: a mi hija le encantan las piscinas, Pool Corp. es el mejor distribuidor de equipos de piscina en su clase, y es una magnífica inventory de crecimiento de dividendos. Mientras que Pool Corp. se vincula directamente al mercado inmobiliario notoriamente cíclico de los Estados Unidos, la compañía ha sido un 78 bagger desde el cambio de siglo.
Actualmente, sin embargo, esta ciclicidad está trabajando contra la compañía como lo demuestra sus ventas en declive en cada uno de los últimos nueve trimestres. Con nuevas construcciones de viviendas en los EE. UU. Y la nueva piscina comienza atadas estrechamente a esta métrica, Pool Corp. se queda esperando los días más soleados.
Ahora, un 48% desde sus máximos de todos los tiempos, pero con mi hija probablemente mantenga la compañía durante 10 años más, Pool Corp. parece una inversión de cambio intrigante en este momento. Aunque un cambio puede no ser inminente, ver las cosas a través de una lente de una décadas debería darnos una ventaja, ya que realmente no lo hacemos. necesidad un cambio inminente.
Además, la compañía no está en riesgo de fallar en el corto plazo. Generando el 62% de sus ventas a partir de productos de mantenimiento no discrecionales y un 24% adicional de los artículos semi-discrecionales y remodelados, Pool Corp. debe resistir estos tiempos de inactividad de manera rentable.
Lo mejor para mi hija, la compañía probablemente la recompensará por su paciencia. Actualmente pagando un rendimiento de dividendos del 1.6% que está cerca de los máximos históricos, Pool Corp. ha aumentado sus pagos durante 14 años seguidos mientras ofrece una tasa de crecimiento del 17% en la última década.
Antes de comprar acciones en Union Pacific, considere esto:
El Asesor de acciones de Motley Idiot El equipo de analistas acaba de identificar lo que creen que son los 10 mejores acciones Para que los inversores compren ahora … y Union Pacific no fue uno de ellos. Las 10 acciones que hicieron el corte podrían producir retornos de monstruos en los próximos años.
Considerar cuándoNetflixHizo esta lista el 17 de diciembre de 2004 … si invirtió $ 1,000 en el momento de nuestra recomendación,Tendrías $ 613,546!* O cuando NvidiaHizo esta lista el 15 de abril de 2005 … si invirtió $ 1,000 en el momento de nuestra recomendación,Tendrías $ 695,897!*
Ahora, vale la pena señalarAsesor de accionesEl rendimiento promedio complete es893%: un rendimiento superior en el mercado en comparación con162%Para el S&P 500. No se pierda la última lista de los 10 mejores, disponibles cuando se uneAsesor de acciones.
*Devoluciones del asesor de acciones al 5 de mayo de 2025
Josh Kohn-Lindquist tiene posiciones en Adidas AG, Casey’s Normal Shops, Chipotle Mexican Grill, Coca-Cola, Hershey, IDEXX Laboratories, Kinsale Capital Group, O’Reilly Automotive, Pool y Union Pacific. The Motley Idiot tiene posiciones y recomienda la Ciudad del Pacífico Canadiense Kansas, Chipotle Mexican Grill, Hershey, Kinsale Capital Group y Union Pacific. Motley Idiot recomienda el ferrocarril nacional canadiense, las tiendas generales de Casey y los laboratorios IDEXX y recomiendan las siguientes opciones: Corto de junio de 2025 $ 55 llamadas a la parrilla mexicana de Chipotle. El tonto tonto tiene un política de divulgación.
